首都经济贸易大学 硕士研究生入学考试保险《专业综合》复试考试大纲

首都经济贸易大学

硕士研究生入学考试保险《专业综合》复试考试大纲

第 一部分   考试说明

一、考试范围

《专业综合》科目的考试范围包括人身保险和财产保险两部分的内容。其中，人身保险部分包括：人身风险与人身保险、人寿保险、人身意外伤害保险、健康保险和团体人身保险；财产保险部分包括：火灾保险、机动车保险、船舶保险、货物运输保险、建安工程保险、责任保险、信用与保险、农业保险和再保险。

二、考试形式与试卷结构

（一）答卷方式：闭卷，笔试

（二）答题时间：120分钟

（三）各部分内容考查比例：人身保险和财产保险两部分占比分别为50%。

三、题型

1.名词解释。

2.简答。

3.案例分析。

4.论述。

四、参考书目

1.魏巧琴著，《新编人身保险学》（第3版），同济大学出版社，2015年。

2.许飞琼、郑功成主编，《财产保险》，中国金融出版社，2015年。

五、需要说明的问题

1.保险基本原理是所有保险活动的依据和基础，因此《专业综合》科目的试题，无论是人身保险部分还是财产保险部分，答题时都可能要运用到《保险专业基础》科目的保险学原理部分的内容。也就是说，《保险专业基础》科目的保险学原理部分也是《专业综合》科目的考查内容。敬请考生注意。

2.我国保险业正处于快速发展时期，考试内容可能涉及保险业发展的最 新成果，这会突破参考书目的内容。

第二部分   考试内容

一、人身保险

（一）人身风险与人身保险

1.【理解】人身风险的概念、特征和种类；

2.【掌握】应对人身风险的对策；

3.【了解】人身保险发展的历程和简史；

4.【理解】人身保险的概念、特征；

5.【掌握】人身保险的分类；

6.【理解】人身保险和社会保险的关系。

（二）人寿保险

1.【理解】定期寿险、定期生存保险、终身寿险和两全保险的概念与特征；

2.【理解】定期寿险和两全保险的作用；

3.【理解】年金的概念、特征与分类；

4.【掌握】定期寿险、终身寿险的种类和年金保险的种类；

5.【理解】分红保险的概念、红利来源、红利分配方式；

6.【熟练掌握】人寿保险的常用条款、定期寿险和年金保险的重要条款；

7.【理解】人寿保险的选择权条款；

8.【了解】传统非分红保险的利率效应；

9.【掌握】投资型人寿保险。

（三）人身意外伤害保险

1.【理解】人身意外伤害保险的概念和特征；

2.【掌握】人身意外伤害保险的分类；

3.【掌握】人身意外伤害保险的保险责任、给付方式；

4.【了解】人身意外伤害保险和产险、寿险的异同。

（四）健康保险

1.【理解】健康保险的概念、特征和分类；

2.【熟练掌握】健康保险的常用条款；

3.【掌握】医疗保险和疾病保险；

4.【了解】残疾收入保险和长期护理保险；

（五）团体人身保险

1.【理解】团体人身保险的概念和特征；

2.【理解】团体人身保险的限制性规定

3.【理解】团体保险的种类；

4.【熟练掌握】团体保险的标准条款和特殊条款；

二、财产保险

（一）火灾保险

1.【理解】火灾保险的概念及承保的主要风险；

2.【理解】家庭财产保险、团体火灾保险的概念和特征；

3.【掌握】家庭财产保险、团体火灾保险的基本内容；

4.【掌握】家庭财产保险、团体火灾保险的险种；

5.【了解】火灾保险的风险控制。

（二）机动车保险

1.【理解】机动车保险及其基本特征；

2.【熟练掌握】机动车损失保险；

3.【熟练掌握】机动车交通事故责任强制保险；

4.【熟练掌握】机动车第三者责任保险；

5.【了解】其他机动车保险；

6.【了解】机动车保险的风险控制。

（三）船舶保险

1.【理解】船舶保险及其基本特征与分类；

2.【掌握】沿海及内河船舶保险、远洋船舶保险；

3.【理解】船东互保；

4.【了解】船舶保险的风险控制；

（四）货物运输保险

1.【理解】货物运输保险及其基本特征；

2.【掌握】货物运输保险的基本内容；

3.【掌握】国内货物运输保险、海洋货物运输保险；

4.【了解】货物运输保险的风险控制。

（五）建安工程保险

1.【理解】建安工程保险的概念及其基本特征；

2.【掌握】建筑工程保险的基本内容；

3.【掌握】安装工程保险的基本内容；

4.【了解】建安工程保险的风险控制。

（六）责任保险

1.【理解】责任保险及其基本特征；

2.【掌握】责任保险的基本内容；

3.【掌握】责任保险的主要险种；

4.【了解】责任保险的风险控制。

（七）信用与保险

1.【理解】信用保险、保险及其特征；

2.【掌握】信用保险；

3.【掌握】保险；

4.【了解】信用保险与保险的风险控制。

（八）农业保险

1.【理解】农业保险的概念、作用与特征；

2.【掌握】农业保险的基本内容；

3.【了解】农业保险的风险控制。

（九）再保险

1.【理解】再保险的概念、特征与作用；

2.【掌握】再保险合同类型；

3.【掌握】再保险责任安排；

4.【了解】再保险合同条款。

第三部分   题型示例

一、名词解释

共同海损

解题思路：首先，用简洁的语言给出共同海损的准确概念；其次，作适当拓展，例如本题可以说一下共同海损和单独海损的区别。

二、简答

简要评述我国《保险法》有关“不可抗辩条款”的规定。

解题思路：首先，简要介绍“不可抗辩条款”的内容；其次，指出《保险法》为什么要规定“不可抗辩条款”；再次，根据我国《保险法》的具体条文指出其存在的缺陷和可能带来的问题。

三、案例分析

2010年7月21日，某货运公司受雇司机张某假冒公司内勤身份向X保险公司投保“综合意外伤害保险”1份，附加意外伤害医疗保险责任，保险期间为1年。合同约定被保险人为营业用车司机等高危职业属于责任免除。2010年9月26日，张某在卸货点办理货物交接手续，指点有关人员卸货时因车上捆绑货物的包装带断裂，致使其自车厢坠落受伤。经医院抢救治疗花去医疗费用90000元。张某向X保险公司提出索赔，但X保险公司以张某从事合同约定的高危职业，属于责任免除为由拒绝赔付。于是，张某将X保险公司诉诸法院，法庭审理认为，张某指挥他人卸货与高危职业无直接因果关系。因此，判决X保险公司应当承担保险赔付责任。

请谈一谈你对本案中X保险公司的拒赔理由和法庭判决结果的理解。

解题思路：首先，阐述保险责任免除的内涵并指出保险责任免除通常是从保险标的、风险因素和损失这三个维度来确定责任免除，本案中保险公司是从第 一个维度，将从事高危职业的被保险人列为责任免除的，而不是从第二或者第三维度来确定责任免除的。其次，张某本是货运司机，却以内勤身份投保，显然没有履行如实告知义务，那么保险公司以其违反如实告知义务来拒赔理由更充分。最后，指出法庭判决值得商榷。

四、论述题

请阐述在“一带一路”战略中我国保险业可以从哪些方面发挥作用？

解题思路：第 一，简单介绍“一带一路”战略提出的背景、主要内容及其给我国企业所带来的商贸机会和投资机会；第二，分析我国企业在“一带一路”国家开展商贸往来和投资时面临的主要风险；第三，指出保险公司可以为这些提供风险管理咨询服务；第四，指出保险公司可以通过提供海洋运输货物保险、出口信用保险、海外投资保险、海外建安工程保险等一系列保险产品为参与“一带一路”战略的国内企业保驾护航；第五，保险资金也可以在一定程度上积极参与“一带一路”建设，实现保值增值。